IIV Mikrofinanzfonds: Soziales Engagement und Rendite

Noch nie war es so einfach, Rendite mit sozialem Engagement zu verbinden. Wir lernten Edda Schröder 2010 anlässlich ihres Vortrages auf dem Fondskongress zum Thema Mikrofinanzfonds kennen und waren sofort begeistert von ihrer Idee und ihrem Engagement. Edda Schröder ist Geschäftsführerin der Invest in Visions GmbH die den ersten für Privatanleger offenen IIV Mikrofinanzfonds auf dem deutschen Markt gebracht hat. Neben einer attraktiven Zielrendite von 1,0 bis 2,0 Prozent p.a.* zielt der Fonds darauf ab, einen sozialen Beitrag zu leisten, indem er Darlehen an Mikrofinanzinstitute in Entwicklungsländern vergibt, die nachhaltig wirtschaften und ihre Dienstleistungen zu fairen Bedingungen anbieten. 

Diese Institute unterstützen Kleinstunternehmerinnen (der Frauenanteil liegt über 50%), vornehmlich in ländlichen Gebieten, und bieten ihnen durch den Zugang zu Finanzdienstleistungen eine echte Hilfe zur Selbsthilfe. Über den IIV Mikrofinanzfonds haben Sie die Möglichkeit, eine moderate stetige Rendite zu erzielen und sich gleichzeitig sozial zu engagieren. 

Lesen Sie im vorliegenden Impact Report 2022, wie sich das Portfolio entwickelt hat, in welchen Ländern und Region IIV besonders aktiv waren und wie die Darlehen wirken konnten. Der Social Report bietet Ihnen einen kleinen Einblick welche Ziele sich IVV für 2023 gesteckt haben. 

Im September 2019, haben wir Frau Schröder auf dem Sustainability (Nachhaltigkeit) Congress in Bonn getroffen. 

Was in 2005 ein erster Versuch der Fa. Drescher & Cie, die Fondsbranche unter dem Motto "Nachhaltigkeit: raus aus der Nische, rein in den Markt." war, so kann im Nachhinein betrachtet, auch wenn es wohl damals verfrüht und ambitioniert erschien, der Titel heute als richtungsweisend bezeichnet werden. Denn die Nachhaltigkeit ist mittlerweile aus der Nische des Asset Management in sein Zentrum gerückt und hat wesentliche Bedeutung erlangt. 

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Armutsbekämpfung durch Hilfe zur Selbsthilfe

Die von Invest in Visions ausgewählten Mikrofinanzinstitute stellen den Kreditnehmern nicht nur Kapital und Finanzdienstleistungen zur Verfügung, sondern unterstützen sie beispielsweise im Rahmen von Weiterbildungsmaßnahmen. Die hohen Rückzahlungsquoten von durchschnittlich 98 Prozent zeigen eindrücklich, dass es den allermeisten Endkreditnehmern gelingt, ihr unternehmerisches Potenzial zu entfalten. Richtig angewendet kann Mikrofinanz Armut reduzieren und Menschen helfen, ihren Lebensstandard aus eigener Kraft zu verbessern.

Die Mitarbeiter der für das Fondsmanagement verantwortlichen Gesellschaft Invest in Visions sind regelmäßig in den verschiedenen Entwicklungsländern unterwegs, um vor Ort mit den einzelnen Mikrofinanzinstituten und ihren Kunden zu sprechen. So ist gewährleistet, dass die Gelder soliden Mikrofinanzinstituten zugutekommen und die Investitionen Positives bewegen.

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Attraktive Anlagealternative im Niedrigzinsumfeld

Bundesanleihen, Sparbuch oder Tagesgeld? Angesichts historischer Niedrigzinsen sind klassische festverzinsliche Anlagen wenig attraktiv. Für Anleger, die stetige Renditen bei geringen Wertschwankungen erzielen möchten und Wert darauf legen, dass ihr Kapital nachhaltig angelegt wird, ist der IIV Mikrofinanzfonds eine sinnvolle Ergänzung ihres Portfolios.

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Sonderkonditionen für PS Finanz Kunden

Der Fonds ist - mit Ausnahme der DWS - über alle gängigen Depotstellen zu kaufen. Wir unterstützen die Anlage in diesen Fonds durch Sonderkonditionen. Das reguläre Ausgabeaufgeld von 3% wird für unsere Kunden auf 0% reduziert (ab 2019, vorher 1% Agio). Die Entwicklung des Fonds ist, wie bei allen anderen Fonds auch, über die Depoteinsicht transparent.

Es gibt einige Besonderheiten bezüglich der Handelbarkeit zu beachten (diese erläutern wir individuell). Der Anteilspreis wird nicht täglich, sondern jeweils zum Monatsultimo berechnet. Anteilskäufe sind monatlich, jeweils bis zum 20. Kalendertag vor Monatsende möglich. Anteilsverkäufe sind quartalsweise möglich. Verkaufsaufträge müssen bis zum 20. des Vormonats des relevanten Quartalsendes eingegangen sein.

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Ausführliche Fondsinformationen

• Monatliche Fondsanalyse
• Bericht IIV, Stand: 31.05.2024
• Impact Report IIV 2022
• Ausführliche Informationsbroschüre
• Wesentliche Anlegerinformation KIID
• Video: Impact Investing: Was ist ein Mikrofinanz-Fonds? Interview mit Edda Schröder (09.02.2020, Länge 4:04 Min.)

 * Wichtige Hinweise: Das Erreichen der Zielrendite kann nicht garantiert werden und die Schwankungsbreite des Fonds kann unter Umständen erhöht sein. Diese Angaben wurden mit Sorgfalt zusammengestellt. Für die Richtigkeit kann jedoch keine Gewähr übernommen werden. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Investmentfondsanteilen sind die jeweiligen Verkaufsprospekte und die jährlichen Rechenschaftsberichte. Die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. die Verwaltungsvergütung) wurden berücksichtigt. Die auf Kundenebene anfallenden Kosten (Ausgabeaufschlag und Depotkosten) sind ggfs. nicht berücksichtigt. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.

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