Fondsklassiker auf Kurs

Trotz aller neuen Trends haben wir bei PS Finanz viele Fondsklassiker unter den Top 30 Fonds mit den höchsten Anteilen an Kundengeldern. Diese Fonds sind in vielen Kundendepots bereits seit mehr als 20 Jahren konstante Bestandteile, was sich insbesondere in den letzten Jahren zunehmend ausgezahlt hat.

Sehr erfreulich ist die gute Entwicklung der weltweit investierenden Fondsklassiker. Wir haben den Anteil dieser Fonds in den Portfolios in der Finanzkrise 2008 erhöht und für die Konservierung der Steuervorteile - Altanlagen vor 2009 sind durch steuerfreie Kursgewinne begünstigt - zu einer Haltestrategie geraten. Die Geduld zahlt sich auch hier mehr und mehr aus: Aktienfonds wie der Acatis Aktien Global, DWS Akkumula oder Franklin Global Growth profitieren von gutem Fondsmanagement, der Outperformance von US-Aktien in den letzten Jahren sowie den Kursgewinnen des USD gegenüber dem Euro (bei allen Fonds aktuell mehr als 50% Anteil US-Aktien). Lediglich mit dem Templeton Growth Fonds sind wir nicht zufrieden, der Fonds liefert weiterhin nur unterdurchschnittliche Ergebnisse. Hier hätte sich ein Fondswechsel trotz Aufgabe der Steuervorteile gerechnet.

Insgesamt hat es sich ausgezahlt, die steuerbegünstigten Altanlagen zu halten. Das gilt insbesondere auch für größere Fondsdepots, bei denen wir die Globalfonds um Europa (Fidelity, Threadneedle) und Asien Fonds (Fidelity, JP Morgan) ergänzt haben. Diese haben sich ebenfalls sehr gut entwickelt. Wir bleiben der Strategie treu. Neben dem Halten der Einzelfonds, auch bei stärkeren zwischenzeitlichen Kursrückgängen, war die (insbesondere in der Finanzkrise 2008) mutige Konzentration auf Aktienfonds der große Gewinnbringer für unsere Kundschaft.

Nachstehende Übersicht zeigt die Fonds, die bereits seit mehr als 10 Jahren bestehen und gleichzeitig unter den Top Fonds sind.

Aktienfonds Global (Auflage)

Acatis Aktien Global (1997)

DWS Akkumula (1961)

Franklin Global Growth (2008)

Franklin Mutual Global Discovery (2005)

Templeton Growth (2000)

Aktienfonds Europa / Deutschland (Auflage)

Fidelity Sustainable Eurozone Equity (2005)

Fidelity European Growth (1990)

Threadneedle Pan European Focus (2004)

Aktienfonds Asien / Emerging Markets (Auflage)

DWS ESG Top Asien (1996)

Fidelity Sustainable Asia Equity (1990) 

Fidelity Asian Special Situations (1994)

JPM Pacific Equity (1988) 

JPM Emerging Markets Equity (1994)

 

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