DB Vita (bis 2004)
Alte DB Vita Fondspolicen bleiben komplett steuerfrei 
DB Vita ist die von PS Finanz empfohlene Depotstelle für größeren Einmalanlagen in Fondspolicen (ab 25.000 €). Die Depots wurden bis 2004 vor der Änderung des Steuerrechts für Fondspolicen eröffnet. Für diese Altverträge bleibt die Steuerfreiheit erhalten - Einhaltung der Mindestlaufzeit von 12 Jahren vorausgesetzt. Die Depots sind auch von der Abgeltungssteuer (ab 01.01.2009) nicht betroffen. Auch Fondswechsel bleiben steuerfrei möglich. Die DB Vita Fondsauswahl ist erstklassig und wird jährlich erweitert.
Die Kosten sind analog einer direkten Investmentanlage kalkuliert. Ganz anders als bei fast allen Lebens- und Fondspolicenprodukten am Markt findet keine Vorausbelastung des Vertrages durch hohe Vertriebsprovisionen statt. Die Kostenstruktur ist einfach, transparent und fair.
Da keine Vorausbelastung von Kosten auf die Beitragssumme anfällt, kommen die Depots sehr schnell in die Gewinnzone. Das Vermögen kann sich dann langfristig ohne Steuerabzug sehr effizient aufbauen.
Bitte verlangen Sie bei einem Vergleich mit alternativen Angeboten Auskunft zu den Abschluss -und Verwaltungskosten. Die wichtigsten Daten im Detail:
| Abschlusskosten |
keine |
| Fondsagio |
Es fallen die normalen Aufgelder der Fonds an, durchschnittlich:
3% bei Rentenfonds, 5% bei Aktienfonds
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| Verwaltungskosten |
0,675% jährlich |
| Stückkosten |
keine |
| Depotgebühren |
keine |
| Versicherungskosten |
Gering durch intelligente Vertragsgestaltung. Beispiel bei 100.000 € Beitragssumme:
Gesamte Risikokosten: Beginnalter 20 Jahre (40 Jahre),
Mann 85 € (150 €), Frau 32 € (85 €)
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Transparenz:
tagesaktuelle Bewertung
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Die Daten zu DB Vita plus werden von PS Finanz in den Finanzstatus mit den anderen,
direkten Fondsanlagen integriert.
Die Depotbewertung ist tagesaktuell über die Online-Depoteinsicht abrufbar. |
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Fondsauswahl und Fondswechsel
Fondsauswahl
Die Fondsauswahlliste wird jährlich erweitert. Die Erweiterungen werden bei Depotchecks laufend berücksichtigt.
Hier für Sie die aktuelle Fondsauswahlliste:
DB Vita_Fondsauswahl_2023
Fondswechsel
Der Mindesttauschbetrag beträgt 500 € pro Fonds. Für Fondswechsel gilt unsere Sonderkondition:
Sonderkonditionen PS Finanz
Wechsel nach der Erstinvestition werden mit einem um 75% reduzierten Ausgabeaufgeld durchgeführt . Dieses ist keine allgemeine DB Vita Kondition, sondern eine Vereinbarung für unsere Kunden.
Bitte faxen Sie Wechselaufträge deshalb an PS Finanz zur Weiterleitung (Fax Nr. 02761 8362-15). Bei direktem Versand an DB Vita wird das tariflich vereinbarte Agio voll berechnet.
Optimierung der Nachlaßregelung
DB Vita plus ermöglicht Ihnen eine individuelle Nachlassregelung. Durch die freie Bestimmung von Bezugsberechtigten und Vertragslaufzeit können Sie die Übertragung von Vermögen nach Ihren Vorstellungen gestalten. Mit Hilfe einer unentgeltlichen Übertragung auf einen neuen Versicherungsnehmer durch Schenkung oder Erbschaft können die heute geltenden steuerlichen Vorteile an Kinder oder Enkelkinder übertragen oder karitative Einrichtungen als Begünstigte eingesetzt werden. Zudem sind nach derzeitiger steuerlicher Regelung nur 2/3 der eingezahlten Beiträge beim Erben oder Beschenkten steuerpflichtig.
Sie können die Bezugsberechtigung jederzeit ändern. Dadurch behalten Sie stets alle Vertragsrechte in Ihrer Hand.
Wir sind für Sie da. Sprechen Sie uns an zum Kennenlernen, Vertrauen und Lösungen finden. Wir freuen uns auf Sie!
Sie erreichen uns unter 
Telefon: 02761 83620 oder direkt über unser Kontaktformular.
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